Como usar Lembretes de Pagamento do PropostaX para reduzir a inadimplência
Por Equipe PropostaX
Publicado em 29/10/2026 às 14:59
Tutorial prático sobre como ativar e usar os Lembretes de pagamento do PropostaX para enviar cobranças por WhatsApp e e-mail, vinculando orçamentos aprovados e o financeiro para acompanhar parcelas e receber mais pontualmente.
O problema prático
Atrasos em pagamentos corroem fluxo de caixa e consomem tempo com cobranças manuais — especialmente quando vendas são parceladas. Muitas pequenas empresas não têm um processo automatizado para lembrar clientes no vencimento, dependendo de telefonemas, planilhas ou ações ad hoc que deixam parcelas passarem.
Sem lembretes consistentes, você perde previsibilidade financeira: cobranças ficam atrasadas, o acompanhamento do contas a receber fica confuso e o tempo gasto em cobranças poderia ser usado em vendas ou execução de serviços. Um sistema integrado de lembretes reduz trabalho operacional e melhora a taxa de recebimento.
Como a funcionalidade do PropostaX ajuda
O PropostaX permite ativar Lembretes de pagamento nas configurações e cadastrar uma chave PIX para facilitar cobranças rápidas. Quando um orçamento é aprovado e configurado como parcelado, você pode marcar a opção de enviar lembrete; isso cria o acompanhamento financeiro com parcelas relacionadas ao cliente.
No vencimento, o sistema pode enviar automaticamente os dados da parcela e a chave PIX pelo WhatsApp, desde que o agendador e a integração de WhatsApp estejam configurados. Além disso, no calendário você pode enviar manualmente lembretes por WhatsApp ou e-mail quando o cliente tiver contato registrado.
Passo a passo no PropostaX
1. Vá em Configurações > Módulos e ative Lembretes de pagamento; cadastre a chave PIX que será incluída nas mensagens de cobrança.
2. Ao criar e gerar um orçamento, inclua cliente, itens, valores e defina as condições de pagamento; ao aprovar o orçamento, escolha a opção parcelado, configure valores e vencimentos e marque Enviar lembrete para o cliente para agendar o envio automático no vencimento, se desejar.
Uso diário e conferência no calendário
No calendário do PropostaX você verá as parcelas a receber e os lembretes agendados; por ali também é possível enviar manualmente um lembrete por WhatsApp ou e-mail para qualquer parcela cuja informação de contato do cliente esteja cadastrada.
O módulo financeiro registra parcelas a receber, pagamentos parciais, vencimentos e atrasos vinculados ao orçamento aprovado, permitindo que você acompanhe o que foi cobrado, o que entrou e o que está pendente sem precisar reconciliar planilhas externas.
Pré-requisitos, resultado esperado e limitações
Pré-requisitos: ativar o módulo Lembretes de pagamento em Configurações > Módulos; cadastrar a chave PIX; ter a integração de WhatsApp configurada e o agendador ativo para envios automáticos; cadastrar contatos dos clientes no cadastro de clientes.
Resultado esperado e limitações: esperado — redução do trabalho manual com cobranças e mais previsibilidade no contas a receber ao enviar lembretes por WhatsApp ou e-mail; limitações — o envio automático depende da integração de WhatsApp e do agendador estarem configurados, e o sistema não substitui processos de negociação ou serviços de cobrança externos.
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